GestiÓn del Riesgo: Riesgo de la estructura de capital

Conocimientos de Riesgo de la estructura de capital son críticos en el despliegue eficaz de los recursos en entidades financieras. Propuestas reguladores e índices de audiencia para medir el capital se han desarrollado hacia propuestas de capital económico. Para instituciones líderes, el reto de hoy en día es cómo usar la información adquirida por estas herramientas para mejorar y sostener ingresos de calidad. Para otras instituciones, el reto está en entender cómo la información de estas herramientas podría afectar sus decisiones e invertir en ella de una manera que tendría el mayor efecto en sus estrategias y tácticas.

Novantas ayuda a las instituciones integrar información sobre Riesgo de la estructura de capital y conocimientos en las medidas de negocio de línea de modelos de rendimiento y decisión. Disponemos de una larga experiencia en desarrollar y usar medidas de Riesgo de la estructura de capital y sabemos cómo aplicar estas medidas en la práctica y en decisiones de negocio del día a día.

Trabajamos junto al cliente para implementar Basel II, sistemas y procesos basados en riesgos. Trabajamos junto al cliente a lo largo del desarrollo y de la implementación de las medidas de Basel en línea con los riesgos inherentes de la entidad.

Apoyamos medidas al nivel corporativo y decisiones para sacarle al capital su mayor uso, valorar nuevas oportunidades de negocio, fijar globales objetivos financieros y corporativos para el uso del capital, volver a un capital y unos márgenes de rentabilidad ajustados al riesgo.

Ayudamos a las entidades a tomar mejores decisiones diarios de negocio al aplicar conocimientos de riesgos para mejorar el pricing de préstamos, las medidas de rendimiento y la compensación y los beneficios.