Banca Privada y Valores: Casos Prácticos

Estrategia de Cliente

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Problema: Una compañía top 5 de gestión de patrimonio necesitaba un programa de cliente y un modelo de servicio para ayudar a sus clientes más importantes.

Solución: Novantas analizó su situación actual de caja para sus cuentas de inversión en renta variable o dirigidas por asesores y desarrolló elasticidades para cada producto de tesorería.

Resultado: La compañía experimentó una mejora de 8pb en sus cuentas de tesorería y cambió el conjunto de clientes de fuera de balance a dentro de balance. Subsecuentemente, ayudamos al departamento de marketing para apalancar sus futras decisiones de pricing sobre los modelos de elasticidad.

Fijación de Precios

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Problema: Un banco top 10 con una compañía de diversos servicios financieros necesitaba una estratégia de caja a corto y a largo plazo.

Solución: Novantas analyzed their current cash accounts for their brokerage and advisor-directed accounts and developed product elasticities for each cash vehicles.

Resultado: The company realized an improvement of 8bp on their cash accounts and shifted the mix of customer assets from off to on-balance sheet. We subsequently assisted the marketing department to leverage our elasticity models for future reFijación de Precios decisions.

Fusiones & Adquisiciones

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Problema: Uno de los más grandes broker online estaba contemplando una fusión y buscaba recomendaciones sobre qué productos, bajo qué marca y sobre qué experiencia del cliente la compañía nueva debería operar.

Solución: Novantas realizó todo el análisis necesario previo a la fusión, lo que incluyó un asesoramiento sobre las posiciones de las marcas, productos, pricing y experiencias del cliente. En tres meses, bajo normas de datos muy estrictas, desarrollamos elasticidades de retención y adquisición usando tanto datos existentes de las dos organizaciones combinados como los modelos actuales. Basado en ello, recomendamos qué productos, bajo qué marca y sobre qué experiencia del cliente debería operar la nueva empresa.

Resultado: El impacto neto fue una mejora en VAN de más de 300 Mill. $.